SWIFT vs. BRICS

SWIFT trägt zur Vorherrschaft des Dollars bei. Die BRICS-Staaten bekämpfen diese nicht, entwickeln aber Alternativen – mit welchen Chancen?

SWIFT sichert die Vorherrschaft des Dollars bei weltweiten Finanztransaktionen

Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), betreibt ein weltweites Telekommunikationsnetz, das mehr als 11.000 Kreditinstitute nutzen. Mit dem Standard und den Einflussmöglichkeiten sichert es die Dominanz des Dollars. Ländern wie Russland (seit 2022) oder dem Iran (seit 2012) wird die Nutzung von SWIFT per Sanktion verweigert. Zudem sollen laut Presseberichten mehr als 20 Millionen Bankdaten pro Jahr an US-amerikanische Behörden übermittelt werden.

Seit Ende 2015 nutzen die BRICS-Staaten und zunehmend weitere Länder als Alternative das Cross-Border Inter-Bank Payments System (CIPS), betrieben von der Chinesischen Volksbank.

Der russische Präsident Putin und weitere Repräsentanten der BRICS-Staaten haben mehrfach betont, dass die BRICS-Staaten nicht die De-Dollarisierung anstreben, sondern diese von den USA selbst verursacht wird, wenn sie den Dollar als Waffe durch Sanktionen im Finanzsystem einsetzen.

Der ehemalige CIA-Analyst Larry C. Johnson analysierte einige Aspekte dieser Entwicklung in einem Blogbeitrag:

Beginn der Übersetzung (Hervorhebungen und Bild wie im Original):

Arbeiten die USA und Europa fieberhaft daran, die BRICS-Staaten zu gefährden?

Von Larry C. Johnson am 29. Juni 2025

Am Freitag gelang es mir, meinen Freund Pepe Escobar, einen Weltenbummler, für einen Videochat zu gewinnen. Pepe war gerade vom St. Petersburg International Economic Forum (SPIEF) nach Paris zurückgekehrt. Das SPIEF ist ein fantastisches Erlebnis. Ich hatte das Glück, letztes Jahr dabei zu sein. Es ist eine jährliche Veranstaltung, die im Juni während der Weißen Nächte von St. Petersburg stattfindet. Vertreter aus über 130 Ländern nahmen teil.

Infolge der russischen Sondermilitäroperation (SMO) und der darauffolgenden Flut westlicher Wirtschaftssanktionen haben Russland und China ihre wirtschaftliche Zusammenarbeit und Integration intensiviert. Obwohl Indien, Brasilien und Südafrika zu den Gründungsmitgliedern der BRICS-Staaten gehören, bleiben Russland und China die treibenden Kräfte bei der Schaffung einer Alternative zum US-geführten Finanzsystem. Länder wie Indonesien, Malaysia und Vietnam werden voraussichtlich eine wichtigere Rolle spielen, wenn BRICS in den globalen Süden expandiert.

Der Iran ist Vollmitglied der BRICS-Staaten, und ich glaube, das ist einer der Gründe für den von den USA unterstützten Angriff auf den Iran am 13. Juni. Die iranische Urananreicherung ist nur eine Nebensache. Das eigentliche Ziel ist es, die bestehende Regierung zu stürzen und durch eine neue zu ersetzen, die sich für die Vorherrschaft des US-Dollars, insbesondere im Ölgeschäft, einsetzt.

Eine Entwicklung, die Sie im Auge behalten sollten, ist das Cross-Border Interbank Payment System (CIPS). CIPS ist eine Zahlungsinfrastruktur, die 2015 von der People’s Bank of China [PBOC – T.S.] eingeführt wurde, um grenzüberschreitende Transaktionen in chinesischem Yuan (RMB) zu erleichtern und zu vereinfachen. Im Gegensatz zu SWIFT, das primär als Nachrichtennetzwerk fungiert, bietet CIPS sowohl Clearing- als auch Abwicklungsdienste an und macht RMB-Transaktionen dadurch schneller, kostengünstiger und sicherer.

CIPS fungiert als Großhandelszahlungssystem und ermöglicht die direkte Abwicklung internationaler RMB-Zahlungen innerhalb des chinesischen Finanzsystems. Finanzinstitute können CIPS entweder direkt oder indirekt beitreten: Direkte Teilnehmer sind typischerweise große Banken, die Konten direkt bei der PBOC führen und Zahlungen für sich und andere abwickeln können, während indirekte Teilnehmer über einen entsprechenden direkten Teilnehmer auf die CIPS-Dienste zugreifen. Anfang 2025 zählte CIPS 170 direkte und fast 1.500 indirekte Teilnehmer und verband Banken in über 119 Ländern und Regionen.

Das System spielt eine Schlüsselrolle bei der Internationalisierung des RMB, unterstützt grenzüberschreitenden Handel und Investitionen und reduziert die Abhängigkeit vom US-Dollar. Es unterstützt zudem Chinas Belt and Road Initiative und die Entwicklung Shanghais zu einem internationalen Finanzzentrum. CIPS wickelt jährlich Millionen von Transaktionen ab, wobei Billionen von Yuan über sein Netzwerk abgewickelt werden.

Wichtige Verbesserungen von CIPS:
Direktes Clearing und Settlement:
• CIPS verarbeitet und wickelt RMB-Transaktionen im Inland in Echtzeit oder nahezu in Echtzeit ab, wodurch die Abhängigkeit von Zwischenbanken verringert und Verzögerungen vermieden werden, die mit Korrespondenzbankmodellen verbunden sind.
• SWIFT bietet keine Abwicklungsdienste an; es übermittelt lediglich Zahlungsnachrichten, die dann zusätzliche Clearing- und Abwicklungsschritte über andere Systeme erfordern.

Geschwindigkeit und Effizienz:
• CIPS erreicht für direkte Teilnehmer durchschnittliche Abwicklungszeiten von rund 300 Millisekunden, wodurch Transaktionen viel schneller sind als herkömmliche SWIFT-basierte RMB-Überweisungen.
• SWIFT-basierte Transaktionen können bis zu 48 Stunden dauern, wenn sie über Offshore-RMB-Clearing-Hubs geleitet werden.

Kostensenkung:
• Die durchschnittlichen CIPS-Transaktionsgebühren betragen 0,01 % – ein Bruchteil der Kosten von SWIFT – wodurch RMB-Handelsabwicklungen insbesondere für Länder der Belt and Road Initiative deutlich günstiger werden.
• CIPS reduziert den Bedarf an mehreren Korrespondenzbanken und die damit verbundenen Devisenkosten.

Betriebsmerkmale:
• CIPS ist rund um die Uhr in Betrieb (mit verlängerten Öffnungszeiten am Wochenende), unterstützt globale Geschäftsanforderungen und verfügt über erweiterte Funktionen wie „Delivery Versus Payment“ (DVP) für Wertpapiere und „Payment Versus Payment“ (PVP) für Devisen.
• CIPS bietet außerdem ISO 20022-Messaging an und testet die Integration mit dem digitalen Yuan (e-CNY), um schnellere und sicherere grenzüberschreitende Überweisungen zu ermöglichen.
• Förderung der RMB -Internationalisierung:
• Indem CIPS grenzüberschreitende RMB-Zahlungen effizienter und zugänglicher macht, unterstützt es die breitere internationale Verwendung des chinesischen Yuan und verringert die Abhängigkeit vom US-Dollar.

Ich behaupte nicht, dass SWIFT bald verschwinden wird, aber es ist eine veraltete Technologie. Die Ereignisse der letzten drei Jahre haben sowohl Russland als auch China davon überzeugt, dass sie es sich nicht länger leisten können, von einem US-kontrollierten Finanzsystem abhängig zu sein. Ich denke, CIPS wird eine immer wichtigere Rolle dabei spielen, die Länder des Globalen Südens von der Kontrolle des US-Dollars zu befreien. Wie in allen Kriegen geht es vor allem um Geld und darum, wer es kontrolliert.

Pepe bietet eine hervorragende Zusammenfassung des SPIEF und des aktuellen Status der BRICS:

Ende der Übersetzung

Siehe auch Dossier: De-Dollarisierung

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